Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Лизинг авто для индивидуальных предпринимателей». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Первая причина — некоторые лизинговые компании располагают редким оборудованием, которое сложно купить напрямую. Вторая — проверенный партнер в лице лизингодателя. Поэтому важно найти надежную компанию. И тогда ее сотрудники не просто предоставят оборудование, а подберут технику под конкретные задачи бизнеса и бюджет.
Лизинг автомобиля подразумевает долгосрочную аренду, по условиям которой лизингополучатель уплачивает ежемесячные платежи, но при этом после окончания договора становится полноправным собственником арендуемого имущества.
Лизинг – это финансовая аренда, механизм которой подразумевает трехсторонние отношения между лизингодателем, лизингополучателем и поставщиком имущества. В результате заключения лизингового договора, лизингополучатель имеет право использовать транспортное средство по оговоренным в соглашении условиям. Также по окончании сделки, в случае отсутствия задолженностей, а также после уплаты выкупной стоимости, лизингополучатель становится собственником имущества.
Но стоит учитывать, что до момента уплаты выкупной стоимости собственником транспортного средства будет являться лизингодатель.
Лизинг имеет ряд преимуществ, которые позволяют выгодно купить авто в лизинг ИП.
Можно ли расторгнуть сделку досрочно
Можно, если такое условие есть в договоре. Обычно указывают срок, с которого разрешается разорвать соглашение. Договор считается выполненным при досрочном погашении всех выплат.
Лизингодатель может досрочно расторгнуть контракт по следующим причинам:
- лизингополучатель регулярно сдвигает сроки внесения платежей;
- лизинговое имущество используют не по назначению или не по правилам эксплуатации.
При таких нарушениях арендатор не сможет вернуть уже выплаченную сумму. Объект подлежит немедленному изъятию. Эти риски и условия должны быть в договоре.
Главные плюсы лизинга
Преимущества лизинговых сделок для индивидуальных предпринимателей видны с первого взгляда.
- В отличие от банков и других кредитных организаций, лизинговые компании предъявляют не столь жесткие требования к сроку существования ИП, а также его финансовому состоянию, доходам и оборотам.
- Для получения предмета лизинга, индивидуальный предприниматель не обязан составлять бизнес-план.
- Окончательно решение о возможности работать с конкретным ИП лизинговая компания принимает в довольно короткие сроки (иногда в течение одного дня). При этом требуемый пакет документов для заключения договора лизинга существенно меньше, чем требуется для банковских организаций.
- Для ИП при лизинге на некоторых режимах налогообложения возможны налоговые послабления и льготы.
- У лизинговых компаний нет комиссий, которые обязательно включаются почти во все кредитные программы банков.
- После заключения договора лизинга ИП не нужно сразу выплачивать всю стоимость дорогостоящей покупки.
- Как только договор заключен, предприниматель может сразу начинать использовать любое имущество, купленное в лизинг.
- Лизинговые компании, как правило, предоставляют клиенту право самому выбрать поставщика того или иного товара.
- У клиента лизинговой организации чаще всего нет необходимости искать поручителей или предоставлять залог.
- Чем выше цена объекта лизинга, тем более выгодны условия его покупки.
- Можно досрочно выплатить все лизинговые платежи (но обычно это право наступает не раньше чем через полгода после заключения лизингового договора).
- Лизинговые компании хоть и не очень охотно, но, тем не менее, практически всегда идут навстречу в ситуациях, когда требуется отсрочка платежа.
Таким образом, плюсов у лизинга достаточно много.
Лизинг автомобиля: подводные камни
Лизинг авто имеет свои подводные камни, с которыми следует быть осторожным. Например, важно учитывать ограничения по пробегу, состоянию автомобиля и возможные штрафы за повреждения или износ. Также необходимо обратить внимание на правила возврата автомобиля в конце срока лизинга и возможные дополнительные платежи. Определенные подводные камни могут возникнуть при оформлении лизинга авто для юридических лиц. Например, налоговые обязательства, связанные с лизинговыми платежами и использованием автомобиля. Также нужно обратить внимание на страхование и регулярное обслуживание автомобиля, чтобы избежать потенциальных проблем и дополнительных расходов.
Переуступка лизинга автомобиля — один из важных аспектов, о которых следует помнить при изучении подводных камней для юридических лиц и ИП. Важно учитывать требования лизинговой компании и возможные санкции при передаче автомобиля другому юридическому лицу. Перед переуступкой нужно тщательно изучить условия договора и получить согласие лизингодателя на такую переуступку, а также учесть возможные дополнительные платежи или комиссии, связанные с этим процессом. Также важно обратить внимание на подводные камни переуступки лизинга автомобиля физическому лицу. В таких случаях требования лизинговой компании могут быть особенно строгими, и за нарушение этих требований могут последовать санкции или даже расторжение договора. Поэтому при переуступке физическому лицу необходимо ознакомиться со всеми правилами и требованиями, а также получить согласие лизинговой компании и проконсультироваться с профессионалами.
Одной из ситуаций, когда переуступка лизинга автомобиля может быть важной, является смена владельца бизнеса или изменение структуры. Например, при продаже компании, перехода к новому владельцу или реструктуризации, может возникнуть необходимость передать лизинговый автомобиль другой компании. Переуступка лизинга сглаживает переходный период и предоставляет новому владельцу доступ к необходимому автомобилю без необходимости расторгать лизинговый договор.Кроме того, переуступка может быть полезной в случае изменения бизнес-направления или потребности в другом типе или модели автомобиля. Передача лизинга другому лицу, которому подходит данный автомобиль, позволяет избежать дополнительных расходов на разрыв договора и оформление нового лизинга. Однако важно помнить, что переуступка автомобиля может подразумевать некоторые ограничения и требования со стороны лизинговой компании. Например, согласие лизингодателя, проведение проверок нового заявителя и дополнительные платежи или комиссии. Перед переуступкой рекомендуется ознакомиться с условиями договора, проконсультироваться с лизинговой компанией и получить необходимые разрешения и согласования.Переуступка лизинга автомобиля будет полезным инструментом в ситуациях, когда требуется передать лизинговый автомобиль другому лицу. Но учитывая все подводные камни, важно внимательно изучать договор лизинга автомобиля, консультироваться с юристом или менеджером по лизингу. Это поможет избежать потенциальных проблем и обеспечить безопасное осуществление лизинговой сделки.
Лизинг и переуступка лизинга — это выгодный и удобный способ получения доступа к необходимым активам и полезным инструментом для адаптации к изменяющимся потребностям бизнеса или финансовым условиям, однако важно быть осведомленным о возможных ограничениях и рисках. “Сравнилизинг” поможет сравнить различные предложения от компаний, специализирующихся на автомобильном и общем бизнес-лизинге, и выбрать наиболее подходящее решение. Обратитесь уже сейчас, чтобы получить профессиональную консультацию и узнать больше о подводных камнях лизинга для юр.лиц и ИП. Готовы помочь избежать проблем и сделать лизинговую сделку максимально выгодной и безопасной.
Особенности покупки транспорта
Процедура подразумевает подписание трехстороннего соглашения, на основании которого формируется размер платежей и срок их погашения. Участие в работе принимают следующие стороны:
- Покупатель (лизингополучатель) – получает транспорт и обязуется своевременно производить оплату за него. После внесения всех платежей может оформить право собственности для дальнейшей эксплуатации, сдачи в аренду или продажи авто.
- Продавец – официальный дилер, поставщик, сотрудничающий с автопроизводителем или частное лицо. Предоставляет автомобиль для дальнейших операций с оформлением в лизинг.
- Лизингодатель – компания, которая выкупает необходимое авто с последующей передачей предпринимателю. Выступает получателем платежей, а в случае нарушения договоренностей – предпринимает меры по предотвращению финансовых потерь (в том числе имеет право изъять у клиента переданную в лизинг технику).
Плюсы и минусы лизинга для ИП
Плюсы лизинга для индивидуальных предпринимателей:
1. Доступно: залогом является сам автомобиль, а дополнительных поручителей не потребуется.
2. Быстро: всего два документа (паспорт и свидетельство ФНС подтверждающее статус ИП) и уже через два дня транспорт готов выполнять ваши задачи.
3. Выгодно: минимальный взнос — от 9%, а итоговое удорожание транспорта — 0%.
4. Удобно: персональный менеджер поможет разобраться в программах автолизинга для автомобиля, нужного для вашего бизнеса.
5. Надёжно: график платежей составляется индивидуально, а условия оплаты и срок договора могут измениться лишь по запросу клиента.
6. Комплексно: автовладельцы получают не только помощь при регистрации автомобиля, но и выгодные предложения по страховке и даже техпомощь на дорогах.
7. Навсегда: после окончания договора можно оформить автомобиль на любое физическое или юридическое лицо, и использовать его далее.
8. Партнёрски: заключив с нами договор, вы автоматически попадаете в список наших партнёров и получаете дополнительные скидки и преференции для дальнейшего сотрудничества лизинга автомобилей.
Какие минусы лизинга для ИП?
1. Имущественные права на транспорт принадлежат компании-лизингодателю.
2. Нужно использовать только аккредитованные СТО для технического обслуживания.
3. В договоре лизинга могут быть ограничения по пробегу, лимит прописан заранее.
4. Вы не можете тюнинговать лизинговое авто. Возможны только обратимые модификации.
5. Регулярная, а не единовременная оплата стоимости автомобиля. Но можно менять лизинговые автомобили в трейд-ин раз в несколько лет.
6. Невозможность отказа от страховки. Страховые платежи включены в ежемесячные по договору и направлены на защиту от полного уничтожения или угона автомобиля.
Отзывы о лизинге авто для ИП
Антон Дроздов:
“У меня несколько автомобилей работают под такси. Для расширения бизнеса я воспользовался услугами Европлана. Оформил в лизинг еще два автомобиля. Машины новые, полностью соответствуют необходимым требованиям. В рамках договора я плачу по 300 р. в день за каждое транспортное средство, что меня полностью устраивает. Всем рекомендую пользоваться услугами данной организации”.
Григорий Мартиросян:
“Работаю ИП, держу небольшую службу такси. Естественно, что транспорт изнашивается, поэтому автопарк нуждается в периодическом обновлении. Раньше покупал машины в кредит. Но в последнее время оформляю лизинг в компании РЕСО. Так намного выгоднее, меньше переплата и в целом условия более приемлемые”.
Виталий Орехов:
“Лизингом я пользуюсь не первый год. Таким способом можно купить транспортное средство для коммерческих целей на выгодных условиях. Переплата намного меньше, чем при кредите, и требований поменьше. В настоящее время сотрудничаю с Альфа-Лизинг. Здесь самые низкие процентные ставки и минимальный авансовый платеж”.
Лизинг автомобиля (от англ. lease) – это финансовая долгосрочная аренда транспортного средства (передача во временное пользование) у лизингодателя с последующим переоформлением ее в пользу предпринимателя. Именно возможностью получения машины в собственность после внесения договорных платежей лизинг отличается от обычной аренды.
При использовании лизинговой схемы предприниматель не сразу становится собственником автомобиля. Пока ИП не внесет всю предусмотренную договором сумму, он будет считаться его арендатором. Если же бизнесмен перестанет исполнять взятые на себя финансовые обязательства по внесению лизинговых платежей, то автомобиль останется в собственности лизингодателя. Все внесенные ранее взносы будут учитываться как арендная плата и не подлежат возмещению ИП.
Лизинг авто – это одна из разновидностей финансовой аренды, наряду с лизингом оборудования, недвижимости. Она также часто называется автолизингом. Различают виды данного финансового продукта:
- в зависимости от предмета аренды: лизинг легковых авто, грузовых, пассажирских и пр.;
- в зависимости от лизингополучателя: предприниматели, физлица и юрлица.
Пошаговая инструкция оформления
Кратко схему получения автолизинга можно представить следующим образом:
- Бизнесмен подбирает авто в соответствии со своими предпочтениями.
- Обращается в лизинговую компанию с установленным комплектом документации.
- Лизинговая компания производит оценку платежеспособности потенциального клиента.
- При положительном рассмотрении заявки подписывается договор лизинга.
- Лизингополучатель выкупает ТС у автодилера и передает его предпринимателю в пользование.
- Ежемесячно ИП перечисляет лизинговой компании платежи в виде арендной платы и постепенно компенсирует понесенные затраты лизингодателя.
- После внесения последнего платежа машина переоформляется на ИП.
Автомобиль в лизинг для ИП без первоначального взноса
Авансовый платеж служит для дополнительной страховки лизингодателя от недобросовестного лизингополучателя. Он является дополнительной гарантией финансовой состоятельности ИП и того, что им будут соблюдены условия договора.
Предложения по лизингу автомобиля без первого взноса встречаются достаточно редко, особенно в связи со сложной экономической ситуацией и подорожанием автомобилей. Обычно компании идут на одобрение лизинга без первоначального взноса только при высокой ликвидности предмета договора. К ИП-претенденту на лизинг предъявляются повышенные требования:
- стабильное финансовое состояние (ИП с нулевыми оборотами вряд ли получит одобрение);
- для недавно открывшихся ИП такие программы не доступны;
- возможность предоставления дополнительного обеспечения в виде залога или поручительства.
Что такое автолизинг?
Лизинг– это длительная аренда транспортных средств или недвижимости. Аренда отличается от лизинга тем, что во втором случае вы можете получить объект сделки в собственность. Большая часть договоров завершается именно таким образом.
Различают несколько разновидностей услуги. В случае, если предметом договора становится движимое имущество, то используется понятие автолизинг. Он включает в себя аренду с последующей возможностью покупки новых и бу легковых, грузовых автомобилей, новой специализированной техники, такой как фургон, грузовик или тягач. Автолизинг– это договор, который объединяет понятия кредитования и возможности сдать в аренду. Действия, совершаемые индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом, чтобы оформить авто в лизинг, должны быть в следующем порядке:
- индивидуальный предприниматель, который является получателем лизинга, выбирает подходящий автотранспорт;
- лицо, оказывающее услугу лизинга, приобретает транспортное средство в автосалоне и передает лизингополучателю;
- когда машина передана частному предпринимателю, он начинает ежемесячную выплату денег за аренду. Эта сумма включает в себя затраты на выплату денег автосалону;
- когда срок договора подойдет к концу, предприниматель может приобрести автомобиль или пролонгировать договор.
Этот порядок дает понимание о взаимоотношениях между посредником, который предоставляет авто в лизинг и владельцем бизнеса. Покупка автомобиля в лизинг возможна в финансовой организации или в компаниях, которые специализируются в данной сфере. Они могут быть дополнительным звеном между банком и конечным потребителем.
Чаще всего, получатель лизинга должен внести первоначальный платеж, который составит от 15% стоимости транспортного средства. Но некоторые организации предоставляют другие условия для оформления. Несмотря на требования, выгода от возможности получения машины неоспорима. Это экономит деньги, которые могли быть затрачены на выкуп. Это значит, что они направляются на развитие бизнеса.
Можно ли приобрести авто в лизинг без НДС?
Очень важный вопрос при оформлении авто в лизинг – это система уплаты налогов. В особенности это касается увеличения налога на добавленную стоимость с 2019 года на 2%.Организации, которые предлагают услуги лизинга, в основном уплачивают НДС и прибавляют его размер к стоимости. В итоге размер переплаты значительно возрастает. Большая часть предпринимателей не являются плательщиками НДС. Можно ли оформить лизинг для ИП без НДС? Тут есть подводные камни. Рассмотрим этот вопрос.
В качестве примера можно привести покупку транспортного средства для индивидуальных предпринимателей, которые находятся на УСН.
ИП или ООО, которые пользуются системой налогообложения по схеме «доходы минус расходы», могут снизить базу налога на размер внесенных платежей по лизингу с учетом НДС. Таким образом, сумма платежа будет увеличена на размер налога на добавочную стоимость, но, в последующем, на эту сумму будет снижена база налога.
Если предприниматель пользуется системой налогообложения «Доходы» или ЕНВД, то он не может вычитать платежи по лизингу из налоговой базы.
Чтобы гарантированно избежать уплаты дополнительной суммы НДС, нужно найти компанию, которая предлагает услуги без включения этого налога.
Пошаговая инструкция по покупке авто в лизинг для юридических лиц
Лизинг авто для юридических и физических лиц сегодня предоставляют: Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, ЮниКредит и другие игроки финансового рынка. Есть и множество специализирующихся на лизинге компаний. Выбор фирмы для автомобиля в аренду зависит от таких факторов, как:
- типа транспорта — доступен ли он в линейке предложений лизингодателя;
- наличия акций или специальных предложений — конечно, выгоднее оформить договор на более привлекательных условиях;
- возможности подбора удобного графика и сроков;
- надежность лизингодателя и т. д.
При выборе лизингодателя важно учитывать:
- длительность лизинговой деятельности на рынке;
- стабильность финансового состояния;
- репутацию;
- охват и размеры компании — наличие региональной сети, филиалов;
- стоимость услуг и клиентоориентированность.
Компания «Бизнес Кар Лизинг» предлагает юридическим лицам выгодные условия покупки нового легкового автомобиля в лизинг:
- Низкие цены. Мы являемся официальным дилером Chery, EXEED, Toyota, Lexus, Geely и Omoda. Благодаря этому можем предложить своим клиентам дополнительные дилерские скидки до 15 % от рыночной цены авто.
- Индивидуальные подход. Размер первоначального взноса может варьироваться от 0 до 49 % от цены машины, а период рассрочки — от 12 до 48 месяцев. Выбрать наиболее подходящий для вас вариант можно с помощью специального лизингового калькулятора на сайте.
- Возможность выкупа авто. Лизинг позволяет получить автомобиль в собственность по истечении срока действия договора по незначительной остаточной стоимости. Также лизингополучатель вправе отказаться от выкупа.
- Юридическая чистота. Все условия договора прозрачны. В нем прописывается итоговая сумма и график платежей — никаких залогов, скрытых штрафов и доплат.
- Быстрое оформление. Заключение сделки требует от клиента предоставления минимального пакета документов. Мы не требуем все формы налоговой и бухгалтерской отчетности. Для подтверждения заявки нужен всего один день. Оформление документов и выдача машины происходят в течение суток в салоне официального дилера. Любые вопросы решаются на месте без промедления.
- Широкая география продаж. Компания «Бизнес Кар Лизинг» работает в Москве и крупных городах до Урала, включая Кемерово и близлежащие области.
- Большой выбор автомобилей. Вы можете выбрать любое новое легковое авто из нашего каталога на сайте. Каждая позиция содержит подробное описание модели, фото и актуальную цену.